Sobre las operaciones inusuales
Se considera Operación Inusual, a la operación, actividad, conducta o comportamiento de una persona (cliente o socio) que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida por la entidad o declarada a ésta, o con el perfil transaccional inicial o habitual de dicha persona, en función al origen o destino de los recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación de que se trate, sin que exista una justificación razonable para dicha operación, actividad, conducta o comportamiento. Para ayudar al oficial de cumplimiento a la detección de estas operaciones, se establecen en SAC determinados parámetros. Se consideran operaciones inusuales aquellas que superen en determinado porcentaje los ingresos de la persona, y que además superen determinada cantidad. O bien que abonen a un crédito por un valor mayor a cierto porcentaje. O también quienes paguen su préstamo en forma anticipada. Estos porcentajes y cantidades se determinan dentro de Parámetros/Otros, m