Mejoras al módulo de lavado de dinero de SAC

Se han agregado campos, tablas y funcionalidad en SAC para cumplir con las disposiciones de la CNBV y la SHCP en cuanto al lavado de dinero.

Como anteriormente, en el menú Admon. de riesgos, existen tres reportes:

• Operaciones relevantes
• Operaciones inusuales
• Operaciones internas preocupantes

Uno de los cambios es que ahora, al entrar a cualquiera de estos tres reportes (comparten un formulario similar) hay un combo denominado "Formato del reporte". Hemos decidido conservar el formato anterior, "SAC", que es más sencillo y legible. Se agrega un 2do. formato de reporte, denominado "SHCP", el cual contiene las 36 columnas solicitadas por ésta entidad.

Algunas de éstas columnas requieren información que no existía. Es necesario entrar en Sistema/Parámetros. En la pestaña Otros, es necesario capturar:

• El código postal correspondiente a la entidad financiera.
• Clave CASFIM CNBV: Es una clave que proporciona la CNBV a cada entidad financiera.
• Localidad CNBV: es una clave de acuerdo a la localidad donde se encuentra la entidad financiera. En CIO tenemos éste catálogo por lo que podemos proporcionar dicha clave.

Además es requisito que para cada operación realizada, se proporcione una "Descripción de la operación" y unas "Razones". Estas son las dos últimas de las 36 columnas del reporte de la CNBV. Para redactarlas, se ha creado un módulo de mensajes. Lo más sencillo es dar doble clic sobre la póliza a la que se quiere agregar descripción o razones. O bien entrar a Caja/Pólizas. Una vez en el formulario de pólizas, oprimir el botón con la imagen del sobre amarillo que dice "Nuevo mensaje relacionado con ésta póliza".

Aparecerá el formulario de mensajes, en el cual se teclea la descripción y las razones, y se guarda.

Una vez generado el reporte, en el botón Acciones aparece un comando llamado "Exportar formato SHCP". Este es el reporte con el formato pedido por la SHCP, el cual se generará en la carpeta Mis documentos de nuestra computadora. El archivo generado tiene un nombre consistente en una serie de números, de acuerdo a claves que tienen significado para la Secretaría. Por un ejemplo un nombre posible sería 1201302.002. Este es el archivo que hay que enviar a SHCP.

Otro cambio importante es que SAC permite ahora identificar al socio mediante el catálogo de actividades económicas de la CNBV y mediante la lista de cargos PEPs (Personas Políticamente Expuestas). Dentro de la actualización de personas, en la pestaña Referencias Laborales, se puede seleccionar el ítem adecuado de la lista para cada persona. Además del nivel de riesgo (alto, bajo) que ya venía incluido en versiones anteriores.

El catálogo de actividades económicas de la CNBV y la lista de PEPs se crean automáticamente ejecutando la conocida opción "Generar tablas y campos faltantes", en la nueva versión.