SAC, IC, MCOB y MCAL 9
PREÁMBULO
Cada año es una oportunidad para definir nuevas metas, para materializar los sueños. En CIO no nos dormimos en nuestros laureles y decidimos crear una versión renovada de SAC, con interesantes características. En este 2017 que amanece, presentamos la nueva versión 9 de SAC y su utilerías satélite, lo cual representó una labor de planeación y programación de algunos meses.
La motivación principal de emprender esta ardua labor de SAC 9 fue la de tener la posibilidad de definir un número prácticamente ilimitado de productos de pasivo (específicamente de productos de pasivo de exigibilidad inmediata, tales como ahorro y garantías líquidas, así como de cuentas de capital, tales como las partes sociales). Anteriormente, en SAC 8 y sus versiones previas, solo se tenía un número limitado (si bien amplio) de cuentas de este tipo, y eran fijas, no se podían cambiar o adaptar a las necesidades de las entidades.
Además se hicieron mejoras en el reconocimiento del cliente (o socio en las cajas populares), las fuentes de sus ingresos, así como la posibilidad de especificar el domicilio de trabajo (colonia, ciudad, municipio, estado, etc.) Esto para cumplir con los requisitos de entidades externas tales como Círculo de Crédito y Buró de Crédito.
Para instalar SAC 9 hay que seguir estas sencillas instrucciones:
Cada año es una oportunidad para definir nuevas metas, para materializar los sueños. En CIO no nos dormimos en nuestros laureles y decidimos crear una versión renovada de SAC, con interesantes características. En este 2017 que amanece, presentamos la nueva versión 9 de SAC y su utilerías satélite, lo cual representó una labor de planeación y programación de algunos meses.
La motivación principal de emprender esta ardua labor de SAC 9 fue la de tener la posibilidad de definir un número prácticamente ilimitado de productos de pasivo (específicamente de productos de pasivo de exigibilidad inmediata, tales como ahorro y garantías líquidas, así como de cuentas de capital, tales como las partes sociales). Anteriormente, en SAC 8 y sus versiones previas, solo se tenía un número limitado (si bien amplio) de cuentas de este tipo, y eran fijas, no se podían cambiar o adaptar a las necesidades de las entidades.
Además se hicieron mejoras en el reconocimiento del cliente (o socio en las cajas populares), las fuentes de sus ingresos, así como la posibilidad de especificar el domicilio de trabajo (colonia, ciudad, municipio, estado, etc.) Esto para cumplir con los requisitos de entidades externas tales como Círculo de Crédito y Buró de Crédito.
Para instalar SAC 9 hay que seguir estas sencillas instrucciones:
- Hacer un respaldo de la base de datos. Si al momento de hacer conversión de 8 a 9 sucede un error, ya no hay forma de volver a convertir, solo restaurando base de datos y volviendo a aplicar el procedimiento.
- Generar en CIOST las nuevas claves para las entidades interesadas, tener a la mano la razón social de la entidad, la clave de sucursal (por ejemplo SMC), y el nivel en el que opera.
- Entrar a SAC (al nuevo SAC versión 9 una vez copiado y pegado)
- Entrar a parámetros a poner la nueva clave (sistema/parámetros/número de serie), guardar y salir
- Correr especiales/generar tablas y campos faltantes
- Correr especiales/convertir BD de SAC 8 a SAC 9
- Si todo salió bien, el sistema está listo para usarse
Ya se pueden descargar los nuevos programas de la nube, del sitio de costumbre, en https://onedrive.live.com/?id=295BD5F735EFA020%211727&cid=295BD5F735EFA020
CONVERSIÓN DE SAC 8 a 9
A continuación se presenta información más técnica sobre la conversión a la nueva versión de SAC.
Las versiones 8 y 9 tienen esquemas diferentes de bases de datos. La principal diferencia es que SAC 9 permite más control en la definición de productos de pasivos a la vista y productos de capital social. En SAC 8 se tiene el límite de 12 de estos productos (pasivos a la vista o capital social) con características establecidas y poco flexibles.
Las cuentas preestablecidas de SAC 8 son partes sociales, ahorro, aportaciones, monto bloqueado, monto bloqueado de aval, partes permanentes, inscripción, fondo de contingencia, interés sobre inversiones, cuenta corriente, monto bloqueado 2 y otros pasivos. Con SAC 8 las entidades podían usar ninguna, algunas o todas estas cuentas, pero no definir otras nuevas, ni tener varias cuentas con características similares para un mismo socio/cliente.
Con SAC 9 se pueden definir todos los productos de pasivos a la vista y capital social que se desee (un máximo de 1,000), de cualquiera de los 6 tipos básicos predefinidos que son 0-ahorro, 1-otros dep. a la vista, 2-partes sociales, 3-otras ctas. de capital, 4-monto bloqueado, 5-otras ctas. de garantía líquida.
Este procedimiento genera la tabla PRODPAS, que define los productos de pasivo y capital social para esta sucursal. Genera en esta tabla valores por default. También genera la tabla SOCIOSPAS, que define cada una de las cuentas de pasivos/capital de la tabla PRODPAS para cada socio/cliente, y almacena el saldo inicial del ejercicio y saldo actual (en base a FECHAUSO). Elimina de la tabla SOCIOS los campos saldoiniah, saldoinips, saldoinimb, saldoinimba, saldoiniap, saldoinipp, saldoiniins, saldoinifc, saldoiniintinv, saldoinicc, saldoinimb2, saldoinio, saldoah, saldops, saldomb, saldomba, saldoap, saldopp, saldoins, saldofc, saldointinv, saldocc, saldomb2 y saldoo, que representan los saldos iniciales y actuales de las cuentas predefinidas de SAC. También elimina o cambia de nombre otros campos.
Antes de correr este proceso, se deben genera campos y tablas faltantes, para que existan los nuevos campos y tablas necesarios para la conversión.
Aunque los campos y tablas que se crean afectan a toda la base de datos, la modificación y creación de registros solo se hace para la sucursal actual.
Se recomienda hacer un respaldo de la base de datos de SAC antes de aplicar este proceso.
PRODUCTOS DE PASIVO
Si la conversión de SAC de la versión 8 a la 9 fue exitosa, se crean automáticamente una serie de productos de pasivo (exigibilidad inmediata) y de capital. Estos pueden ser consultados, o se pueden agregar otros, en Sistema/Parámetros/Productos de pasivo.
CUENTAS PRIMARIAS
Como se puede definir un número indeterminado de cuentas de pasivo de exigibilidad inmediata, de cuentas de garantía líquida (monto bloqueado) y de cuentas de capital del socio (partes sociales), surge el problema de definir cuentas específicas para ciertos procesos importantes.
SAC toma las primeras cuentas definidas en Parámetros/Productos de pasivo (las que tengan clave de de producto menor) de cada uno de los tres tipos siguientes:
A continuación se presenta información más técnica sobre la conversión a la nueva versión de SAC.
Las versiones 8 y 9 tienen esquemas diferentes de bases de datos. La principal diferencia es que SAC 9 permite más control en la definición de productos de pasivos a la vista y productos de capital social. En SAC 8 se tiene el límite de 12 de estos productos (pasivos a la vista o capital social) con características establecidas y poco flexibles.
Las cuentas preestablecidas de SAC 8 son partes sociales, ahorro, aportaciones, monto bloqueado, monto bloqueado de aval, partes permanentes, inscripción, fondo de contingencia, interés sobre inversiones, cuenta corriente, monto bloqueado 2 y otros pasivos. Con SAC 8 las entidades podían usar ninguna, algunas o todas estas cuentas, pero no definir otras nuevas, ni tener varias cuentas con características similares para un mismo socio/cliente.
Con SAC 9 se pueden definir todos los productos de pasivos a la vista y capital social que se desee (un máximo de 1,000), de cualquiera de los 6 tipos básicos predefinidos que son 0-ahorro, 1-otros dep. a la vista, 2-partes sociales, 3-otras ctas. de capital, 4-monto bloqueado, 5-otras ctas. de garantía líquida.
Este procedimiento genera la tabla PRODPAS, que define los productos de pasivo y capital social para esta sucursal. Genera en esta tabla valores por default. También genera la tabla SOCIOSPAS, que define cada una de las cuentas de pasivos/capital de la tabla PRODPAS para cada socio/cliente, y almacena el saldo inicial del ejercicio y saldo actual (en base a FECHAUSO). Elimina de la tabla SOCIOS los campos saldoiniah, saldoinips, saldoinimb, saldoinimba, saldoiniap, saldoinipp, saldoiniins, saldoinifc, saldoiniintinv, saldoinicc, saldoinimb2, saldoinio, saldoah, saldops, saldomb, saldomba, saldoap, saldopp, saldoins, saldofc, saldointinv, saldocc, saldomb2 y saldoo, que representan los saldos iniciales y actuales de las cuentas predefinidas de SAC. También elimina o cambia de nombre otros campos.
Antes de correr este proceso, se deben genera campos y tablas faltantes, para que existan los nuevos campos y tablas necesarios para la conversión.
Aunque los campos y tablas que se crean afectan a toda la base de datos, la modificación y creación de registros solo se hace para la sucursal actual.
Se recomienda hacer un respaldo de la base de datos de SAC antes de aplicar este proceso.
PRODUCTOS DE PASIVO
Si la conversión de SAC de la versión 8 a la 9 fue exitosa, se crean automáticamente una serie de productos de pasivo (exigibilidad inmediata) y de capital. Estos pueden ser consultados, o se pueden agregar otros, en Sistema/Parámetros/Productos de pasivo.
CUENTAS PRIMARIAS
Como se puede definir un número indeterminado de cuentas de pasivo de exigibilidad inmediata, de cuentas de garantía líquida (monto bloqueado) y de cuentas de capital del socio (partes sociales), surge el problema de definir cuentas específicas para ciertos procesos importantes.
SAC toma las primeras cuentas definidas en Parámetros/Productos de pasivo (las que tengan clave de de producto menor) de cada uno de los tres tipos siguientes:
- Ahorro (Pasivo de exigibilidad inmediata)
- Partes sociales (Capital)
- Monto bloqueado (garantía líquida)
Y tomará estas tres cuentas como cuentas primarias de cada uno de los tres tipos; la utilidad de estas cuentas primarias es para los procesos siguientes:
- Cuenta primaria de ahorro: Al entregar un préstamo, se retira de esta cuenta para destinarlo a monto bloqueado. Al recalcular bloqueos, de la misma forma se toma para retirar de la cuenta y depositar a monto bloqueado. Al liquidar el préstamo, se retira de monto bloqueado para depositar en ahorro y dejar el dinero disponible para el socio/cliente.
- Cuenta primaria de partes sociales: En Caja, al hacer movimientos, se verifica que el monto de partes sociales no supere un máximo (monto de partes sociales definido en Parámetros), tampoco se puede retirar aquí de esta cuenta (solo cancelando al socio). Al verificar la solvencia en Préstamos, se verifica que halla un mínimo de partes sociales. Al recalcular y aplicar intereses de cualquier pasivo, se puede destinar este monto de interés ganado al incremento de las partes sociales.
- Cuenta primaria de monto bloqueado: Como ya se comentó arriba, al entregar un préstamo, al recalcular bloqueos y al liquidar un préstamo.
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