Listas relacionadas con PLD
SAC permite acceder a diversas listas relacionadas con la Prevención de Lavado de Dinero (PLD) de acuerdo a diversas disposiciones y regulaciones en la materia. Estas listas las proveen diversas entidades nacionales e internacionales, privadas y públicas, como se detalla mas abajo. Los reportes de estas listas se acceden desde el menú PLD de SAC.
Lista de reg. fisc. preferentes y de alto riesgo
Muestra varios reportes relacionados con los países considerados como regímenes fiscales preferentes (paraísos fiscales) y los países considerados de alto riesgo.
Puede mostrar la lista completa de estos países, tal como está guardada en la base de datos de SAC, o bien hacer un comparativo con las personas almacenadas en esta base de datos, y mostrar las coincidencias.
Estas dos listas están almacenadas en la base de datos de códigos postales, domicilios y países, CP, que se proporciona en un archivo denominado CP.BAK y se restaura en una instancia de Microsoft SQL Server.
Lista de personas bloqueadas
Hace un comparativo de cada persona en la base de datos con las diferentes listas de personas bloqueadas, emitida por las autoridades correspondientes, como son:
Lista de personas bloqueadas de SAC
Lista capturada previamente en Personas/Bloqueadas. La información de las personas bloqueadas se guarda en la tabla SOCIOSBLOQ. Se comparan cada uno de los registros de esta tabla con los registros de la tabla SOCIOS (donde se almacena a todas las personas, como son socios, clientes, menores, externos, etc.). Si coincide el nombre completo, o bien el RFC, o bien el CURP, entonces la coincidencia es positiva y se muestra en el reporte.
Se pueden agregar registros en la tabla SOCIOSBLOQ en la ventana Personas/Bloqueadas, manualmente uno por uno, o bien leyendo RIPE separado por comas, RIPE separado por tabuladores o mediante un XML llamado LPB.XML como lo proporciona la CNBV.
Lista OFAC
Hace un comparativo de cada persona en la base de datos con la lista OFAC, también llamada lista SDP (special designated persons) o lista negra, proporcionada por el Departamento del Tesoro de los EEUU a través de la OFAC (Oficina para el Control de Activos Extranjeros). La lista negra para comparaciones no se guarda en la base de datos principal de SAC. Se almacena en cambio en un archivo con formato XML, llamado SDN.XML. Si alguna de las entradas en la tabla SOCIOS (donde se almacena a todas las personas, como son socios, clientes, menores, externos, etc.), coincide con alguna entrada del archivo XML, se muestra en el reporte.
Lista PGR
Se hace un comparativo con la lista de personas proporcionada por la PGR. Esta lista está almacenada en el archivo con formato separado por comas, o CSV, denominado listaPGR.CSV.
PEPs
Muestra la información guardada en la base de datos de SAC, relativa a Personas Políticamente Expuestas (PEPs). Específicamente muestra los datos generales de cada socio, la fecha de consulta, si se hizo una consulta a un servicio externo, y el resultado obtenido. Esta información se obtiene haciendo consultas mediante la tecnología Web Service al servicio externo de la empresa Quién es Quién, Astrid, Consultores Independientes u otros.
Generación de ROI derivado de detección de LPB
Además de hacer un comparativo de todas las personas de la base de datos de SAC contra todas las personas de las listas de personas bloqueadas, de encontrar una coincidencia se genera una operación inusual en forma de un mensaje para el oficial de cumplimiento. Este mensaje también dará lugar a la generación de una operación inusual (ROI) la cual se podrá consultar en PLD/Operaciones inusuales.
Personas PLD
Muestra un reporte con el nombre de todas las personas almacenadas en la base de datos de SAC, con los datos relevantes para la calificación de riesgos, como son los siguientes: estado de origen, si tiene cargo PEP, si una persona relacionada tiene cargo PEP, si tiene cargo en la entidad, si una persona relacionada tiene cargo en la entidad, si tiene una actividad vulnerable, el monto y cantidad de operaciones mensuales (calculado por SAC en Especiales/Recalcula campos de personas para PLD), y sus ingresos y egresos declarados. También muestra la calificación de la persona, que se calcula mediante el módulo MCAL en base a los parámetros mencionados.
Lista de reg. fisc. preferentes y de alto riesgo
Muestra varios reportes relacionados con los países considerados como regímenes fiscales preferentes (paraísos fiscales) y los países considerados de alto riesgo.
Puede mostrar la lista completa de estos países, tal como está guardada en la base de datos de SAC, o bien hacer un comparativo con las personas almacenadas en esta base de datos, y mostrar las coincidencias.
Estas dos listas están almacenadas en la base de datos de códigos postales, domicilios y países, CP, que se proporciona en un archivo denominado CP.BAK y se restaura en una instancia de Microsoft SQL Server.
Lista de personas bloqueadas
Hace un comparativo de cada persona en la base de datos con las diferentes listas de personas bloqueadas, emitida por las autoridades correspondientes, como son:
Lista de personas bloqueadas de SAC
Lista capturada previamente en Personas/Bloqueadas. La información de las personas bloqueadas se guarda en la tabla SOCIOSBLOQ. Se comparan cada uno de los registros de esta tabla con los registros de la tabla SOCIOS (donde se almacena a todas las personas, como son socios, clientes, menores, externos, etc.). Si coincide el nombre completo, o bien el RFC, o bien el CURP, entonces la coincidencia es positiva y se muestra en el reporte.
Se pueden agregar registros en la tabla SOCIOSBLOQ en la ventana Personas/Bloqueadas, manualmente uno por uno, o bien leyendo RIPE separado por comas, RIPE separado por tabuladores o mediante un XML llamado LPB.XML como lo proporciona la CNBV.
Lista OFAC
Hace un comparativo de cada persona en la base de datos con la lista OFAC, también llamada lista SDP (special designated persons) o lista negra, proporcionada por el Departamento del Tesoro de los EEUU a través de la OFAC (Oficina para el Control de Activos Extranjeros). La lista negra para comparaciones no se guarda en la base de datos principal de SAC. Se almacena en cambio en un archivo con formato XML, llamado SDN.XML. Si alguna de las entradas en la tabla SOCIOS (donde se almacena a todas las personas, como son socios, clientes, menores, externos, etc.), coincide con alguna entrada del archivo XML, se muestra en el reporte.
Lista PGR
Se hace un comparativo con la lista de personas proporcionada por la PGR. Esta lista está almacenada en el archivo con formato separado por comas, o CSV, denominado listaPGR.CSV.
PEPs
Muestra la información guardada en la base de datos de SAC, relativa a Personas Políticamente Expuestas (PEPs). Específicamente muestra los datos generales de cada socio, la fecha de consulta, si se hizo una consulta a un servicio externo, y el resultado obtenido. Esta información se obtiene haciendo consultas mediante la tecnología Web Service al servicio externo de la empresa Quién es Quién, Astrid, Consultores Independientes u otros.
Generación de ROI derivado de detección de LPB
Además de hacer un comparativo de todas las personas de la base de datos de SAC contra todas las personas de las listas de personas bloqueadas, de encontrar una coincidencia se genera una operación inusual en forma de un mensaje para el oficial de cumplimiento. Este mensaje también dará lugar a la generación de una operación inusual (ROI) la cual se podrá consultar en PLD/Operaciones inusuales.
Personas PLD
Muestra un reporte con el nombre de todas las personas almacenadas en la base de datos de SAC, con los datos relevantes para la calificación de riesgos, como son los siguientes: estado de origen, si tiene cargo PEP, si una persona relacionada tiene cargo PEP, si tiene cargo en la entidad, si una persona relacionada tiene cargo en la entidad, si tiene una actividad vulnerable, el monto y cantidad de operaciones mensuales (calculado por SAC en Especiales/Recalcula campos de personas para PLD), y sus ingresos y egresos declarados. También muestra la calificación de la persona, que se calcula mediante el módulo MCAL en base a los parámetros mencionados.
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